{"id":25362,"date":"2022-09-30T09:11:59","date_gmt":"2022-09-30T09:11:59","guid":{"rendered":"http:\/\/www.iri.edu.ar\/?p=25362"},"modified":"2022-09-30T09:43:05","modified_gmt":"2022-09-30T09:43:05","slug":"a2022-seguridad-articulo-corbino-criptoactivos","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/www.iri.edu.ar\/index.php\/2022\/09\/30\/a2022-seguridad-articulo-corbino-criptoactivos\/","title":{"rendered":"A2022 Seguridad Art\u00edculo Corbino Criptoactivos"},"content":{"rendered":"
Departamento de Seguridad Internacional y Defensa<\/div>\n

Art\u00edculos<\/p>\n

El lavado de dinero a trav\u00e9s de criptoactivos<\/p>\n

Mariano Corbino[1]<\/strong><\/sup><\/a><\/div>\n
\n

Introducci\u00f3n<\/p>\n

El uso de criptoactivos como parte de esquemas criminales est\u00e1 aumentando y la aceptaci\u00f3n de este medio de pago se est\u00e1 acelerando en todo el mundo sobre todo desde la aparici\u00f3n de la declaraci\u00f3n de la pandemia por parte de la Organizaci\u00f3n Mundial de la Salud. Sin embargo, el n\u00famero total y el valor de las transacciones de criptoactivos relacionadas con actividades delictivas a\u00fan representan solo una parte limitada de la econom\u00eda delictiva en comparaci\u00f3n con el efectivo y otras formas de transacciones.<\/p>\n

No obstante lo dicho anteriormente, los criptoactivos se est\u00e1n convirtiendo lentamente en el m\u00e9todo de pago preferido por los ciberdelincuentes por una variedad de razones pero sobre todo por la dificultad para rastrearlas, la falta de regulaci\u00f3n consistente, los bajos costos de transacci\u00f3n, un factor determinante es la falta de intermediarios financieros y la facilidad en el uso de los criptoactivos.<\/p>\n

Desarrollo<\/p>\n

En los \u00faltimos a\u00f1os, los criptoactivos se han utilizado cada vez m\u00e1s como parte de actividades delictivas y para lavar ganancias de origen il\u00edcito, y esto trajo aparejado que los delincuentes tambi\u00e9n comienzan a evolucionar en el uso de los criptoactivos y los utilizan como medio de pago o como moneda de fraude de inversi\u00f3n.<\/p>\n

A pesar que en la actualidad el uso de criptoactivos se relacionas con todos los tipos de delitos que demandan la transmisi\u00f3n de valor monetario, el uso de moneda fiduciaria a\u00fan es necesaria para los delincuentes dado que no todo el dinero obtenido de manera il\u00edcita necesariamente debe ser legalizado a trav\u00e9s de las tres etapas (Colocaci\u00f3n, Estratificaci\u00f3n e Integraci\u00f3n) necesarias para completar el lavado de activos debido a que muchos de sus acciones est\u00e1n relacionadas y deben ser pagadas con el dinero que obtienen del circuito ilegal.<\/p>\n

Si bien el uso il\u00edcito de criptoactivos se asocia predominantemente con lavado de dinero, el comercio de bienes y servicios il\u00edcitos online<\/em> y el fraude, la posibilidad de mover grandes vol\u00famenes de fondos ilegales dentro y fuera del sistema financiero y la velocidad con la que pueden transferirse entre usuarios a trav\u00e9s de intercambios es la mayor complicaci\u00f3n que tienen quienes deben alertar por este tipo de transacciones.<\/p>\n

Antes de este nuevo sistema de intercambio econ\u00f3mico, los delincuentes estaban obligados a transferir los activos ilegales a trav\u00e9s del sistema bancario, acci\u00f3n que se fue modificando debido a que varios gobiernos pudieron, al menos parcialmente, controlar indirectamente el lavado de dinero al imponer regulaciones m\u00e1s estrictas y multas a bancos e instituciones financieras, lo que hizo que el movimiento de fondos ilegales fuera cada vez m\u00e1s dif\u00edcil y los criminales se vuelquen a este tipo de transacci\u00f3n online.<\/em><\/p>\n

Por todo lo expuesto, el uso de criptoactivos sin dudas facilita que los delincuentes oculten el verdadero origen de los ingresos delictivos y puedan trasladarlos mediante la herramienta tecnol\u00f3gica a trav\u00e9s de las fronteras sin ser detectados y con el simple uso de un celular, Tablet o computadora.<\/p>\n

Por la misma evoluci\u00f3n que viven los seres humanos y la necesidad de adaptarse a la modernidad, los delincuentes se est\u00e1n adaptando al uso de los distintos medios nombrados en el p\u00e1rrafo anterior y volviendo m\u00e1s sofisticados en el uso de las transacciones de criptomonedas que aquellos les permiten y por ende sus esquemas de lavado de dinero se est\u00e1n volviendo cada vez m\u00e1s complejos.<\/p>\n

Debido al aumento de los esquemas de lavado de criptomonedas que utilizan los criminales, muchos de los denominados Exchange <\/em>(casas de cambio online para intercambiar por ejemplo criptoactivos entre otros) han aumentado sus defensas para evitar el lavado de activos y los requisitos para conocer a su cliente.<\/p>\n

Conclusi\u00f3n<\/p>\n

Una variedad de restricciones est\u00e1 relacionada con el uso de los criptoactivos, y la alta volatilidad hace que sea un factor importante para que los delincuentes decidan no utilizarlos masivamente, pero como contrapartida, el uso de criptoactivos por los criminales se ha incrementado debido a que los sistemas financieros tradicionales que a\u00fan requieren una autoridad como el Banco Central requiere que los delincuentes o bien posean una cuenta propia o una de un tercero para realizar las transacciones y es, hoy en d\u00eda, m\u00e1s sencilla de rastrear.<\/p>\n

En cambio el uso de criptoactivos no cuenta con autoridades centrales o controladores y a pesar que muchos afirman que es m\u00e1s sencillo rastrear c\u00f3mo los delincuentes mueven estos activos virtuales entre billeteras y las transacciones quedan registradadas en la blockchain, <\/em>lo que es cierto, el pedido de exhortos de una jurisdicci\u00f3n a otra conlleva una p\u00e9rdida de tiempo y asimismo la posibilidad de ubicarlos, m\u00e1s all\u00e1 de todas las herramientas que son utilizadas no solo para mezclar los fondos legales con aquellos que no lo son sino para ocultarse detr\u00e1s de redes virtuales privadas o virtual private network, <\/em>VPN, por sus siglas en ingl\u00e9s.<\/p>\n

Notas<\/p>\n

[1]<\/a>Magister Relaciones Internacionales (UBA) 2019. Lic. Relaciones Internacionales (UP) 2010; Director y Fundador Mente Inter-Nazionle; Miembro del Departamento Seguridad Internacional y Defensa (IRI \u2013 UNLP); Docente y Coordinador de la Maestr\u00eda en Diplomacia y Pol\u00edtica Exterior en UCES sobre Crimen Organizado, Prevenci\u00f3n de Lavado de Activos y Financiaci\u00f3n del Terrorismo (2015-2018); Secretario de OPLAC (IRI \u2013 UNLP). Mail: mariano.corbino@gmail.com\n<\/div>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"

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