{"id":32126,"date":"2023-10-05T15:34:00","date_gmt":"2023-10-05T18:34:00","guid":{"rendered":"https:\/\/www.iri.edu.ar\/?p=32126"},"modified":"2024-09-12T12:10:11","modified_gmt":"2024-09-12T15:10:11","slug":"dolarizacion-y-lavado-de-activos-el-caso-emblematico-de-ecuador-por-julieta-pignanelli","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/www.iri.edu.ar\/index.php\/2023\/10\/05\/dolarizacion-y-lavado-de-activos-el-caso-emblematico-de-ecuador-por-julieta-pignanelli\/","title":{"rendered":"Dolarizaci\u00f3n y lavado de Activos. El caso emblem\u00e1tico de Ecuador"},"content":{"rendered":"

<\/a>Dolarizaci\u00f3n y lavado de Activos. El caso emblem\u00e1tico de Ecuador<\/h2>\n

<\/a>Julieta Pignanelli[1]<\/strong><\/a><\/h3>\n

Dolarizaci\u00f3n<\/h4>\n

Dolarizar es la decisi\u00f3n de un gobierno nacional de reemplazar la moneda nacional por el d\u00f3lar de manera oficial. Los pa\u00edses que tienen al d\u00f3lar como moneda son: Panam\u00e1, El Salvador, Ecuador, Montenegro, Palaus, Kosovo, Islas Marshall, Estados Federados de Micronesia y Timor Oriental.<\/p>\n

Ecuador<\/h4>\n

La \u00faltima estimaci\u00f3n del Centro Estrat\u00e9gico de Geopol\u00edtica (CELAG)\u00a0cifr\u00f3 en 3.500 millones de d\u00f3lares el dinero ilegal que se lav\u00f3 durante el a\u00f1o 2021 en el sistema financiero de Ecuador,\u00a0triplicando as\u00ed la estimaci\u00f3n de 1.200 millones del per\u00edodo 2007-2016. El estudio de CELAG encuentra que el crecimiento de dinero il\u00edcito en el torrente legal coincide con el proceso de desregularizaci\u00f3n del sistema financiero y las superlativas tasas de ganancia que reporta la banca ecuatoriana desde el a\u00f1o 2017.\u00a0Los hallazgos de CELAG est\u00e1n en concordancia con an\u00e1lisis period\u00edsticos que aseguran que en el pa\u00eds se lava entre 2 % y 5 %\u00a0del PIB anualmente.<\/p>\n

En el Ecuador, desde el discurso de las entidades financieras, sus personeros y organismos gremiales\u00a0han\u00a0difundido que las entidades bancarias no crean dinero, sino que solamente prestan el dinero que les han confiado los depositantes, argumentando que su funci\u00f3n de intermediaci\u00f3n no tiene efectos en el crecimiento de la cantidad de dinero que existe en la econom\u00eda, puesto que lo sano en la dolarizaci\u00f3n es que nadie tenga la capacidad de crear dinero. Esto implica una fuerte baja en las herramientas que puede utilizar un gobierno soberano para incidir sobre las pol\u00edticas p\u00fablicas econ\u00f3micas.<\/p>\n

El sistema financiero formal es uno de los canales a trav\u00e9s de los cuales el lavado de dinero puede llevarse a cabo, puesto que una vez introducido dicho dinero ilegal en el sistema su utilizaci\u00f3n se facilita enormemente, pues incluso por aspectos normativos, una vez bancarizado se asume que el dinero est\u00e1 limpio y es aceptado por los agentes econ\u00f3micos sin que haya duda alguna sobre su origen.<\/p>\n

Algunos casos de lavado de activos en Ecuador<\/h4>\n

Tes casos sobre lavado han llamado la atenci\u00f3n del pa\u00eds. El primero tiene que ver con un empresario, ex -dirigente deportivo de un equipo de f\u00fatbol de Quito, que fue acusado del delito de lavado y condenado a seis a\u00f1os de prisi\u00f3n. La Fiscal\u00eda en Para\u00edso Fiscal Islas Caim\u00e1n: Tiene un territorio de 35 por 20 km., 35.000 habitantes y tiene instalados y operando 584 bancos y 2.200 fondos especulativos. Manejan entre US$ 200 y US$ 500 billones, o sea tres veces m\u00e1s que el presupuesto de un pa\u00eds como Francia. Es la quinta plaza financiera del mundo. Tiene 40.000 sociedades an\u00f3nimas instaladas all\u00ed.<\/p>\n

El s\u00edmbolo del centro financiero mundial Wall Street 5 este caso demostr\u00f3 que representantes de la empresa en que era gerente, desviaron fondos desde cuentas bancarias de esa empresa hacia bancos del exterior, de Panam\u00e1 y Miami. Posteriormente una parte de ese dinero regres\u00f3 luego a Ecuador para pagar, entre otras cosas, premios a los jugadores del club deportivo.<\/p>\n

Otro caso de lavado es el relacionado con el Banco Territorial y la empresa denominada Casa Tosi, en que la Fiscal\u00eda demostr\u00f3 que estas empresas recib\u00edan aportes de compa\u00f1\u00edas venezolanas y utilizaban el Sistema \u00danico de Compensaci\u00f3n Regional (SUCRE), como mecanismo de lavado. El empresario vinculado a estos negocios fug\u00f3 hacia Estados Unidos en 2013.<\/p>\n

El tercer caso interesante es el de la presencia en Ecuador de empresas vinculadas al c\u00e1rtel de Sinaloa, del narcotraficante mexicano \u201cChapo\u201d Guzm\u00e1n, quien fue detenido el a\u00f1o anterior, y tras una investigaci\u00f3n se detect\u00f3 que manejaba en la regi\u00f3n al menos 288 compa\u00f1\u00edas, tres de las cuales se localizaban en Ecuador: una empresa de transporte a\u00e9reo, otra de servicios de asesor\u00eda jur\u00eddica y una empresa importadora.<\/p>\n

Ecuador.\u00a0 Tipolog\u00eda de Lavado de Activos Gafilat (2019-2020)<\/h4>\n

Las Compa\u00f1\u00edas a y b comercializadoras de madera tienen como accionistas a personas que pertenecen al mismo v\u00ednculo familiar, la compa\u00f1\u00eda b constituida a finales del a\u00f1o 2019, realiza exportaciones de madera de balsa a pa\u00edses del continente asi\u00e1tico, no se determina el origen de la madera exportada, la mayor\u00eda de sus proveedores tienen actividades diferentes al giro de su negocio y en algunos casos se ha podido observar que estos proveedores han aperturado\/abierto su Registro \u00danico de Contribuyente – RUC en el mismo a\u00f1o que se constituye la compa\u00f1\u00eda; adem\u00e1s, el valor de las transferencias ordenadas por las compa\u00f1\u00edas extranjeras en su mayor\u00eda difieren con el valor FOB de exportaci\u00f3n<\/p>\n

Conclusiones<\/h4>\n

La falta de controles al flujo de capitales es vista como una gran herramienta para introducir fondos il\u00edcitos para los lavadores de todo el mundo. Asimismo, debemos entender c\u00f3mo funciona la econom\u00eda il\u00edcita de sustancias ilegales donde se obtiene gran cantidad de dinero en efectivo en monedas como el d\u00f3lar, cuando son comercializadas en Estados Unidos. Esto redunda en poner el foco de atenci\u00f3n en estos temas y los mercado il\u00edcitos de divisas como puede ser el d\u00f3lar \u201cblue\u201d\/ ilegal en Argentina.<\/p>\n

Otro gran ordenador de los sistemas financieros es el Banco Central que regula a las Entidades Financieras y controla los mercados de divisas. El sistema financiero regulado ha sido una gran herramienta para prevenir el lavado de activos desde fines de la d\u00e9cada de los 80, en la actualidad con un enfoque basado en riesgos. Todo este sistema es evaluado por el GAFI (Grupo de Acci\u00f3n Financiera Internacional), el cual se encuentra evaluando a Argentina en el marco de un proceso electoral donde se est\u00e1n debatiendo el rol del Banco Central y la posible dolarizaci\u00f3n de nuestra Econom\u00eda \u201cbimonetaria\u201d.<\/p>\n

Las monedas deber\u00edan cumplir tres funciones: darnos referencia del costo de las cosas, permitirnos comprarlas y ahorrar conservando valor. Este t\u00e9rmino describe la situaci\u00f3n actual de muchos pa\u00edses, incluida la Argentina, donde si bien el peso funciona en buena medida como medio de pago, su funci\u00f3n como unidad de cuenta y especialmente como reserva de valor est\u00e1n deterioradas.<\/p>\n

Tener una econom\u00eda bimonetaria limita la efectividad de la pol\u00edtica fiscal, monetaria y cambiaria, restringe el desarrollo del mercado de capitales dom\u00e9stico y genera una demanda de d\u00f3lares adicional a la que se necesita para producir y consumir. A\u00fan as\u00ed todav\u00eda conservamos la postestad de regular el mercado cambiario y a la entidades financieras<\/p>\n

Bibliograf\u00eda digital<\/h4>\n

https:\/\/11noticias.com\/noticias\/Internacionales\/Dolarizacion–narcotrafico-y-mineria-ilegal–las-claves-de-la-violencia-en-Ecuador_28179.html<\/a><\/p>\n

https:\/\/www.celag.org\/cuanto-dinero-se-lava-en-el-sistema-financiero-ecuatoriano-una-aproximacion-desde-las-cifras-macroeconomicas\/<\/a><\/p>\n

https:\/\/fund.ar\/publicacion\/argentina-bimonetaria\/?gclid=EAIaIQobChMI34Cant_fgAMVFTWRCh3wuwCIEAAYASAAEgLY4vD_BwE<\/a><\/p>\n

https:\/\/repositorio.flacsoandes.edu.ec\/bitstream\/10469\/8353\/1\/BFLACSO-PC14-01-Bermeo.pdf<\/a><\/p>\n

https:\/\/fund.ar\/publicacion\/argentinabimonetaria\/#:~:text=El%20bimonetarismo%20o%20dolarizaci%C3%B3n%20parcial,las%20tres%20funciones%20del%20dinero<\/a><\/p>\n

[1]<\/a> Abogada especialista en asesor\u00eda jur\u00eddica de empresas UBA. Docente en la Maestr\u00eda en Inteligencia Estrat\u00e9gica Nacional. Universidad Nacional de la Plata.<\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"

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