{"id":33250,"date":"2022-11-15T14:13:07","date_gmt":"2022-11-15T17:13:07","guid":{"rendered":"https:\/\/www.iri.edu.ar\/?p=33250"},"modified":"2024-09-10T14:04:57","modified_gmt":"2024-09-10T17:04:57","slug":"problematica-del-lavado-de-activos-para-las-empresas-por-mariano-corbino","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/www.iri.edu.ar\/index.php\/2022\/11\/15\/problematica-del-lavado-de-activos-para-las-empresas-por-mariano-corbino\/","title":{"rendered":"Problem\u00e1tica del lavado de activos para las Empresas"},"content":{"rendered":"<h2>Problem\u00e1tica del lavado de activos para las Empresas por Mariano Corbino<a href=\"#_ftn1\" name=\"_ftnref1\"><strong>[1]<\/strong><\/a><\/h2>\n<h4>Introducci\u00f3n:<\/h4>\n<p>El lavado de activos (LA) deber\u00eda estar entre las primeras preocupaciones de cualquier propietario, director o fundador de un negocio. La legislaci\u00f3n y las regulaciones contra el LA son estrictas y se aplican cada vez m\u00e1s, y es imprescindible cumplirlas mediante la implementaci\u00f3n de controles de prevenci\u00f3n adecuados.<\/p>\n<p>Las medidas contra el LA son esenciales para que las empresas prevengan y detecten actividades ilegales como el LA y la financiaci\u00f3n del terrorismo (FT). La implementaci\u00f3n de procedimientos LA\/FT efectivos ayuda a proteger su negocio y garantiza el cumplimiento de las regulaciones.<\/p>\n<p>Si bien es cierto que mientras que las personas disponen de la comodidad de un sistema financiero conectado globalmente y lo utilizan para sus transacciones diarias, el crimen organizado transnacional (COT), explota ese sistema para movilizar los fondos il\u00edcitos a trav\u00e9s de las fronteras y evadir controles y en muchas ocasiones se valen de las empresas leg\u00edtimamente constituidas para llevar a cabo este accionar.<\/p>\n<h4>Desarrollo:<\/h4>\n<p>El LA representa una amenaza significativa para las empresas y la econom\u00eda global, y se estima que sus actividades il\u00edcitas representan entre el 2% y el 5% del producto bruto interno (PBI) mundial. Para proteger a las empresas del LA, es crucial implementar medidas s\u00f3lidas contra el LA.<\/p>\n<p>Como parte de cualquier sistema de controles contra el LA, existen algunos elementos de sentido com\u00fan que pueden ayudar a mantener una organizaci\u00f3n mejor protegida. En la mayor\u00eda de los casos, es importante que las empresas adopten un enfoque de arriba hacia abajo para prevenir el LA, debido a que los gobiernos, est\u00e1n siendo muy claros acerca de la aplicaci\u00f3n de las leyes y regulaciones esperando un esfuerzo proactivo para prevenir el LA y el financiamiento del terrorismo (FT).<\/p>\n<p>Las normas sobre LA pretenden reducir las cifras que a\u00f1o tras a\u00f1o se incrementan y de esa forma dificultar a los delincuentes la utilizaci\u00f3n del sistema financiero para lavar las ganancias obtenidas il\u00edcitamente. Esta acci\u00f3n permitir\u00eda a las autoridades recuperar cualquier producto del delito y quitarle el incentivo financiero.<\/p>\n<h4>Algunas pol\u00edticas para implementar en su empresa para contrarrestar el LA<\/h4>\n<ul>\n<li>Examinar transacciones inusualmente grandes y\/o complejas. Los sistemas deben automatizarse para marcar este tipo de transacciones para su revisi\u00f3n y determinar su prop\u00f3sito y legitimidad.<\/li>\n<li>Identificar clientes que puedan ser personas pol\u00edticamente expuestas (PEP).<\/li>\n<li>Mantener registros completos y exhaustivo de los legajos de los clientes, seg\u00fan el riego que se asigne a los clientes, ser\u00e1n en consecuencia los a\u00f1os que se deben mantener archivados.<\/li>\n<li>Proporcionar capacitaci\u00f3n para mantener a los empleados informados sobre los cambios en la ley, las nuevas amenazas y las actualizaciones de los procedimientos de control, porque de poco sirve contar con las mejores herramientas de <em>software<\/em> si los empleados no conocen las leyes y regulaciones contra el LA\/FT.<\/li>\n<li>Realizar una debida diligencia con el cliente (DDC), y huelga aclarar que debe realizarse dentro de los l\u00edmites de las leyes de privacidad de una jurisdicci\u00f3n, en el caso de la Argentina cuenta con la Ley 25.326<a href=\"#_ftn2\" name=\"_ftnref2\">[2]<\/a>, a trav\u00e9s de la DDC, se verifica su identidad, los prop\u00f3sitos y relaciones comerciales.<\/li>\n<li>Reconocer los patrones extra\u00f1os de transacciones, debido a que en ciertas ocasiones, las transacciones de montos m\u00e1s peque\u00f1as pueden revelar un patr\u00f3n de actividad ilegal relacionada con el LA\/FT. La utilizaci\u00f3n de un software para prevenir el LA colaborar\u00e1 con dichos patrones de posible abuso y posterior revisi\u00f3n.<\/li>\n<\/ul>\n<p>Adem\u00e1s de estos puntos a tener en cuenta, es necesario recordar que las leyes y regulaciones contra el LA se fortalecen constantemente a medida que los gobiernos se ven presionados para proteger su econom\u00eda y a los contribuyentes del da\u00f1o causado por este delito generalizado.<\/p>\n<p>Si bien hace algunos a\u00f1os que las empresas deben protegerse a s\u00ed mismas, a sus inversiones, a su reputaci\u00f3n, y a la vez deben cumplir plenamente con la ley, la presi\u00f3n por saber todo sobre los clientes es cada vez mayor, es por esto que las empresas se ven obligadas a reconsiderar y redise\u00f1ar la forma en que mitigan y gestionan el riesgo para proteger sus negocios del LA.<\/p>\n<p>Adoptar pol\u00edticas y procedimientos que colaboren en la protecci\u00f3n de las empresas frente al LA complementar\u00e1 un proceso multifac\u00e9tico que requerir\u00e1 un enfoque proactivo en el que sean involucrados los empleados de la organizaci\u00f3n con la finalidad de concientizar sobre los riesgos asociados al LA, que en definitiva, actuar\u00e1n como componentes esenciales de una estrategia eficaz.<\/p>\n<h4>Conclusiones:<\/h4>\n<ul>\n<li>El LA es un problema global generalizado que amenaza la integridad de las empresas y la econom\u00eda en general.<\/li>\n<li>La capacitaci\u00f3n y la concientizaci\u00f3n de los empleados son aspectos cr\u00edticos de cualquier estrategia sobre el LA. Cuando todos los miembros de la organizaci\u00f3n est\u00e1n informados y participan en la identificaci\u00f3n y notificaci\u00f3n de actividades sospechosas, la empresa est\u00e1 mejor equipada para mitigar los riesgos del LA.<\/li>\n<li>La cooperaci\u00f3n y el intercambio de informaci\u00f3n con las autoridades reguladoras son vitales para combatir el LA de manera efectiva. Al trabajar en conjunto, las empresas pueden contribuir al esfuerzo global para combatir el LA y mantener la integridad del sistema financiero.<\/li>\n<li>Las auditor\u00edas peri\u00f3dicas, las pruebas y el mantenerse al tanto de las regulaciones en evoluci\u00f3n son esenciales para mantener un programa de LA eficaz. Estas actividades ayudan a identificar debilidades, adaptarse a las amenazas cambiantes y demostrar un compromiso con el cumplimiento.<\/li>\n<\/ul>\n<p>Un programa eficaz contra el LA es la primera l\u00ednea de defensa para las empresas, lo que implica una evaluaci\u00f3n integral de riesgos, pol\u00edticas y procedimientos de LA claros y una DDC diligente para verificar la legitimidad de los clientes y las transacciones.<\/p>\n<p><a href=\"#_ftnref1\" name=\"_ftn1\">[1]<\/a> Magister Relaciones Internacionales (UBA) 2019. Lic. Relaciones Internacionales (UP) 2010; Director y Fundador Mente Inter-Nazionle; Miembro del Departamento Seguridad Internacional y Defensa (IRI \u2013 UNLP); Docente y Coordinador de la Maestr\u00eda en Diplomacia y Pol\u00edtica Exterior en UCES sobre Crimen Organizado, Prevenci\u00f3n de Lavado de Activos y Financiaci\u00f3n del Terrorismo (2015-2018); Secretario de OPLAC (IRI \u2013 UNLP).<\/p>\n<p><a href=\"#_ftnref2\" name=\"_ftn2\">[2]<\/a> https:\/\/www.argentina.gob.ar\/justicia\/derechofacil\/leysimple\/datos-personales<\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"<p>por Mariano Corbino<\/p>\n","protected":false},"author":5,"featured_media":22934,"comment_status":"closed","ping_status":"closed","sticky":false,"template":"","format":"standard","meta":{"_uag_custom_page_level_css":"","_monsterinsights_skip_tracking":false,"_monsterinsights_sitenote_active":false,"_monsterinsights_sitenote_note":"","_monsterinsights_sitenote_category":0,"footnotes":""},"categories":[1],"tags":[1246,1245],"uagb_featured_image_src":{"full":["https:\/\/www.iri.edu.ar\/wp-content\/uploads\/2022\/07\/boSeguridad-FEAT.png",750,200,false],"thumbnail":["https:\/\/www.iri.edu.ar\/wp-content\/uploads\/2022\/07\/boSeguridad-FEAT-150x150.png",150,150,true],"medium":["https:\/\/www.iri.edu.ar\/wp-content\/uploads\/2022\/07\/boSeguridad-FEAT-300x80.png",300,80,true],"medium_large":["https:\/\/www.iri.edu.ar\/wp-content\/uploads\/2022\/07\/boSeguridad-FEAT.png",750,200,false],"large":["https:\/\/www.iri.edu.ar\/wp-content\/uploads\/2022\/07\/boSeguridad-FEAT.png",750,200,false],"1536x1536":["https:\/\/www.iri.edu.ar\/wp-content\/uploads\/2022\/07\/boSeguridad-FEAT.png",750,200,false],"2048x2048":["https:\/\/www.iri.edu.ar\/wp-content\/uploads\/2022\/07\/boSeguridad-FEAT.png",750,200,false],"ocean-thumb-m":["https:\/\/www.iri.edu.ar\/wp-content\/uploads\/2022\/07\/boSeguridad-FEAT.png",600,160,false],"ocean-thumb-ml":["https:\/\/www.iri.edu.ar\/wp-content\/uploads\/2022\/07\/boSeguridad-FEAT.png",750,200,false],"ocean-thumb-l":["https:\/\/www.iri.edu.ar\/wp-content\/uploads\/2022\/07\/boSeguridad-FEAT.png",750,200,false],"sow-carousel-default":["https:\/\/www.iri.edu.ar\/wp-content\/uploads\/2022\/07\/boSeguridad-FEAT-272x182.png",272,182,true],"sow-blog-portfolio":["https:\/\/www.iri.edu.ar\/wp-content\/uploads\/2022\/07\/boSeguridad-FEAT.png",375,100,false],"sow-blog-grid":["https:\/\/www.iri.edu.ar\/wp-content\/uploads\/2022\/07\/boSeguridad-FEAT.png",720,192,false],"sow-blog-alternate":["https:\/\/www.iri.edu.ar\/wp-content\/uploads\/2022\/07\/boSeguridad-FEAT.png",750,200,false]},"uagb_author_info":{"display_name":"Juana Alvarez Eiras","author_link":"https:\/\/www.iri.edu.ar\/index.php\/author\/juana-alvarez-eiras\/"},"uagb_comment_info":0,"uagb_excerpt":"por Mariano Corbino","_links":{"self":[{"href":"https:\/\/www.iri.edu.ar\/index.php\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/33250"}],"collection":[{"href":"https:\/\/www.iri.edu.ar\/index.php\/wp-json\/wp\/v2\/posts"}],"about":[{"href":"https:\/\/www.iri.edu.ar\/index.php\/wp-json\/wp\/v2\/types\/post"}],"author":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/www.iri.edu.ar\/index.php\/wp-json\/wp\/v2\/users\/5"}],"replies":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/www.iri.edu.ar\/index.php\/wp-json\/wp\/v2\/comments?post=33250"}],"version-history":[{"count":3,"href":"https:\/\/www.iri.edu.ar\/index.php\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/33250\/revisions"}],"predecessor-version":[{"id":38014,"href":"https:\/\/www.iri.edu.ar\/index.php\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/33250\/revisions\/38014"}],"wp:featuredmedia":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/www.iri.edu.ar\/index.php\/wp-json\/wp\/v2\/media\/22934"}],"wp:attachment":[{"href":"https:\/\/www.iri.edu.ar\/index.php\/wp-json\/wp\/v2\/media?parent=33250"}],"wp:term":[{"taxonomy":"category","embeddable":true,"href":"https:\/\/www.iri.edu.ar\/index.php\/wp-json\/wp\/v2\/categories?post=33250"},{"taxonomy":"post_tag","embeddable":true,"href":"https:\/\/www.iri.edu.ar\/index.php\/wp-json\/wp\/v2\/tags?post=33250"}],"curies":[{"name":"wp","href":"https:\/\/api.w.org\/{rel}","templated":true}]}}