+ {"id":34282,"date":"2024-03-01T10:55:25","date_gmt":"2024-03-01T13:55:25","guid":{"rendered":"https:\/\/www.iri.edu.ar\/?p=34282"},"modified":"2024-09-12T12:13:17","modified_gmt":"2024-09-12T15:13:17","slug":"panama-y-la-salida-de-la-lista-gris-de-gafi-por-issamary-sanchez-ortega","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/www.iri.edu.ar\/index.php\/2024\/03\/01\/panama-y-la-salida-de-la-lista-gris-de-gafi-por-issamary-sanchez-ortega\/","title":{"rendered":"Panam\u00e1 y la salida de la lista gris de Gafi"},"content":{"rendered":"

<\/a>Issamary S\u00e1nchez Ortega [1]<\/strong><\/a><\/h3>\n
El pasado mes de octubre, la Rep\u00fablica de Panam\u00e1 fue excluida de la lista gris de del Grupo de Acci\u00f3n Financiera Internacional (GAFI), donde nuestro pa\u00eds ha fortalecido su sistema de prevenci\u00f3n de lavado de dinero, financiamiento del terrorismo y de la proliferaci\u00f3n de armas de destrucci\u00f3n masiva, al realizar cambios relevantes en su legislaci\u00f3n y logrando la efectividad requerida con acciones significativas, demostrando de esta manera nuestro compromiso con la transparencia internacional desde el m\u00e1s alto nivel; cumpliendo con las 15 acciones consideradas por el Grupo de Acci\u00f3n Financiera como \u201clargamente completadas\u201d, entre las que podemos mencionar:<\/p>\n
– Actualizaci\u00f3n del Cap\u00edtulo V de la Evaluaci\u00f3n Nacional de Riesgos, relativo al Financiamiento del Terrorismo, el cual ha sido aprobado y difundido cubriendo las amenazas relevantes, las vulnerabilidades y las medidas de mitigaci\u00f3n de financiamiento del terrorismo del pa\u00eds, incremento de personal, tanto en la Unidad de An\u00e1lisis Financiero como en el Ministerio P\u00fablico, entidades encargadas de los an\u00e1lisis e investigaciones sobre esta materia.<\/p>\n
– Desarrollo de gu\u00edas sobre los riesgos identificados y los posibles mitigadores para el sector no financiero, incremento en el desarrollo de supervisiones en base a riesgo, que incluyen an\u00e1lisis de financiamiento del terrorismo como parte de las supervisiones.<\/p>\n
–\u00a0 Adopci\u00f3n de un plan de supervisi\u00f3n basado en riesgo para sujetos obligados no financieros, demostrando un progreso significativo en la implementaci\u00f3n del mismo, la culminaci\u00f3n e implementaci\u00f3n del Manual de Supervisi\u00f3n de la Superintendencia de Sujetos no Financieros, entre otros aspectos.<\/p>\n
– Modificaci\u00f3n de la norma de prevenci\u00f3n de blanqueo de capitales y financiamiento del terrorismo, incrementando las sanciones por incumplimiento hasta 5 millones de balboas (Ley No. 254 de 2021), contemplando los factores de proporcionalidad y disuasividad en la aplicaci\u00f3n de sanciones, as\u00ed como elementos relativos a atender la gravedad de la falta, el grado de reincidencia, la magnitud del da\u00f1o y el tama\u00f1o del sujeto, imposici\u00f3n de sanciones por parte de la Superintendencia de Bancos de Panam\u00e1, Superintendencia de Seguros y Reaseguros, Superintendencia del Mercado de Valores\u00a0 y Superintendencia de Sujetos no Financieros, en atenci\u00f3n a incumplimientos relacionados con la prevenci\u00f3n de lavado de dinero y financiamiento del terrorismo.<\/p>\n
– Creaci\u00f3n del Registro \u00danico de Beneficiarios Finales, por medio de la Ley No. 129 de 2020, el cual cuenta actualmente con un avance de m\u00e1s del 82% de poblaci\u00f3n de informaci\u00f3n e igualmente se implementa la verificaci\u00f3n de la informaci\u00f3n correspondiente. Tambi\u00e9n se emiti\u00f3 la Gu\u00eda de Beneficiario Final, con el fin de fortalecer el conocimiento y sensibilizaci\u00f3n de los sujetos obligados para mejorar la identificaci\u00f3n y transparencia de beneficiarios finales y se reforz\u00f3 el acuerdo de abogados, robusteciendo la capacidad de supervisi\u00f3n de su regulador.<\/p>\n
– Aumento significativo las Asistencias T\u00e9cnicas por parte de la Unidad de An\u00e1lisis Financiero, demostrando as\u00ed que el pa\u00eds puede proporcionar informaci\u00f3n a trav\u00e9s de solicitudes internacionales relacionadas con delitos fiscales que involucran sumas menores de 300 mil balboas.<\/p>\n
– Adopci\u00f3n de la \u00abGu\u00eda para la investigaci\u00f3n de Delito Fiscal en Panam\u00e1\u201d, aument\u00f3 en el n\u00famero de investigaciones de blanqueo de capitales relacionadas con delitos precedentes distintos al narcotr\u00e1fico, incluyendo los delitos precedentes extranjeros y desarrollo de una Gu\u00eda para la investigaci\u00f3n del fraude fiscal.<\/p>\n
Sobre el particular, entre las afectaciones de haber estado en la lista gris de GAFI, podemos mencionar algunas, como lo son:<\/p>\n
– El efecto reputacional ante la comunidad financiera y comercial internacional. El riesgo pa\u00eds, el riesgo legal\/cumplimiento y el riesgo reputacional se incrementan enormemente.<\/p>\n
– Aumento en la percepci\u00f3n de riesgo. A mayor riesgo, se genera un costo m\u00e1s elevado para hacer negocios con Panam\u00e1.<\/p>\n
– En el sector bancario, existencia de mayor presi\u00f3n por parte de los corresponsales de bancos con presencia en el Centro Bancario paname\u00f1o.<\/p>\n
– En el sector seguros, mayor presi\u00f3n en la debida diligencia de los intermediarios. En el sector valores, sobre los custodios.<\/p>\n
– Amenaza a la competitividad del Centro Financiero Internacional. El pa\u00eds se hace menos competitivo en temas de inversiones, es decir, pueden aumentar las tasas de inter\u00e9s, los costos de operaci\u00f3n, los costos de producci\u00f3n, entre otros.<\/p>\n
En cuanto a los beneficios de salir de la lista gris de GAFI, indicamos los siguientes:<\/p>\n
– Mejora de la imagen internacional, toda vez que con esta exclusi\u00f3n se fortalece la reputaci\u00f3n y el compromiso de nuestro pa\u00eds con la transparencia, lo que facilita las relaciones econ\u00f3micas y financieras, a nivel nacional e internacional.<\/p>\n
– Aumento de la inversi\u00f3n extranjera y generaci\u00f3n de empleos, promoviendo que somos un pa\u00eds estable y cumplidor de los est\u00e1ndares internacionales en materia de prevenci\u00f3n de lavado de dinero, financiamiento del terrorismo y de la proliferaci\u00f3n de armas de destrucci\u00f3n masiva; lo cual impulsar\u00e1 el turismo, el comercio, la creaci\u00f3n de nuevos empleos y oportunidades en el pa\u00eds.<\/p>\n
– Corresponsal\u00edas bancarias y relaciones internacionales mejoradas, considerando que la misma mejorar\u00e1 las relaciones entre las entidades de nuestro Centro Bancario y sus corresponsales internacionales, fortaleciendo los enlaces b\u00e1sicos y controles requeridos para las operaciones financieras.<\/p>\n
– Fortalecimiento del Sistema Financiero de nuestro pa\u00eds, disminuyendo los controles asociados a la inclusi\u00f3n en esta lista, con el objetivo de que pueda operar de manera m\u00e1s efectiva y con mayor confianza, en base a las normativas y sanas pr\u00e1cticas.<\/p>\n
–\u00a0 Beneficios para la industria de seguros y valores: La eliminaci\u00f3n de Panam\u00e1 de la lista gris atraer\u00e1 a los principales reaseguradores del mundo, que podr\u00e1n establecerse en Panam\u00e1 y atender el mercado latinoamericano.<\/p>\n
De lo anterior, es importante resaltar que la exclusi\u00f3n de Panam\u00e1 de la lista gris del GAFI tendr\u00e1 un impacto positivo en m\u00faltiples aspectos de la econom\u00eda paname\u00f1a y la comunidad financiera internacional, representando un hito crucial en el desarrollo econ\u00f3mico del pa\u00eds, con el reto de mantener la funcionalidad de las medidas implementadas y la sostenibilidad de estas en el tiempo.<\/p>\n
Para finalizar, podemos indicar que Panam\u00e1 ha demostrado su compromiso frente a la lucha contra el lavado de activos y el financiamiento del terrorismo, tambi\u00e9n que se mantiene en el desarrollo oportuno y efectivo de acciones que le permite mantener una posici\u00f3n equitativa y competitiva en la comunidad financiera internacional. Este logro es el resultado del trabajo en equipo de las autoridades paname\u00f1as, el sector privado y la comunidad internacional.<\/p>\n
Nuestro pa\u00eds ha evidenciado, de forma inequ\u00edvoca, su prop\u00f3sito de cumplir con los compromisos asumidos en el campo de la transparencia internacional: Adaptando leyes y pr\u00e1cticas, fortaleciendo sus instituciones para implementar los cambios, reestableciendo la confianza y mejorando su imagen de manera abierta y adecuada; lo cual se manifiesta con la exclusi\u00f3n de Panam\u00e1 de la lista de jurisdicciones no cooperativas de Espa\u00f1a y de la lista gris de GAFI.<\/p>\n
Desde la Embajada de Francia, siendo este pa\u00eds la sede del Grupo de Acci\u00f3n Financiera, realizamos una gesti\u00f3n comprometida, alineados con nuestras autoridades en Capital, a fin de mantener y mejorar la apertura de mercados de Europa a Panam\u00e1, incrementando las inversiones en el pa\u00eds, velando por la defensa de los intereses de Panam\u00e1 y el beneficio econ\u00f3mico-social de nuestra naci\u00f3n, promoviendo las inversiones, rescatando la imagen de nuestro pa\u00eds, reforzando la transparencia en las iniciativas tomadas, reorientando el servicio exterior de Panam\u00e1, de forma proactiva y comunicativa, elevando el di\u00e1logo pol\u00edtico a trav\u00e9s de relaciones de respeto y reciprocidad,\u00a0 resaltando la misi\u00f3n cultural y tur\u00edstica de nuestro pa\u00eds para que se conozca y aumente el inter\u00e9s de visitar Panam\u00e1.<\/p>\n
[1]<\/a> Embajadora y C\u00f3nsul General de Panam\u00e1 en Francia, Liechtenstein y M\u00f3naco<\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"
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