{"id":37030,"date":"2024-08-14T10:07:52","date_gmt":"2024-08-14T13:07:52","guid":{"rendered":"https:\/\/www.iri.edu.ar\/?p=37030"},"modified":"2024-08-14T10:07:52","modified_gmt":"2024-08-14T13:07:52","slug":"tensiones-y-desafios-en-la-reforma-del-sistema-de-prevencion-en-lavado-de-activos-y-financiacion-del-terrorismo-una-evaluacion-critica","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/www.iri.edu.ar\/index.php\/2024\/08\/14\/tensiones-y-desafios-en-la-reforma-del-sistema-de-prevencion-en-lavado-de-activos-y-financiacion-del-terrorismo-una-evaluacion-critica\/","title":{"rendered":"Tensiones y desaf\u00edos en la reforma del sistema de prevenci\u00f3n en lavado de activos y financiaci\u00f3n del terrorismo: una evaluaci\u00f3n cr\u00edtica"},"content":{"rendered":"<h3><a name=\"_Toc174098249\"><\/a>Nicol\u00e1s Santiago Cordini<a href=\"#_ftn1\" name=\"_ftnref1\"><sup><strong>[1]<\/strong><\/sup><\/a><\/h3>\n<h4>Introducci\u00f3n<\/h4>\n<p>La reforma del sistema de prevenci\u00f3n en lavado de activos y financiaci\u00f3n del terrorismo en Argentina, Ley 27.739, representa un cambio sustancial tras trece a\u00f1os sin modificaciones significativas. Su prop\u00f3sito es alinearse con est\u00e1ndares internacionales y abordar los riesgos identificados en evaluaciones nacionales y actualizaciones. La ley busca no s\u00f3lo fortalecer las herramientas de combate contra el crimen organizado, sino tambi\u00e9n promover el cumplimiento de obligaciones, adaptarse a la evoluci\u00f3n tecnol\u00f3gica y mejorar la efectividad del sistema preventivo y represivo en estos \u00e1mbitos cr\u00edticos.<\/p>\n<h4>Desarrollo<\/h4>\n<p>Los cinco grandes ejes de la reforma abarcan modificaciones al C\u00f3digo Penal, reformas a la Ley 25.246, la creaci\u00f3n de un Registro Centralizado de Beneficiarios Finales, el establecimiento de control parlamentario y la creaci\u00f3n de un Registro de Proveedores de Servicios de Activos Virtuales (PSAV). Estos cambios son cruciales para cumplir con los requisitos t\u00e9cnicos en la Cuarta Ronda de Evaluaci\u00f3n Mutua del GAFI\/GAFILAT, que se encuentra en curso.<\/p>\n<p>A pesar de los esfuerzos por modernizar el marco legal y fortalecer los mecanismos de prevenci\u00f3n, la reforma ha sido objeto de cr\u00edticas. Algunos observadores han expresado preocupaciones sobre ciertos aspectos de la modificaci\u00f3n del C\u00f3digo Penal, argumentando que el aumento del umbral de punibilidad podr\u00eda potencialmente conducir a la impunidad en casos de lavado de activos. Adem\u00e1s, la definici\u00f3n amplia de terrorismo y el monitoreo intensivo de organizaciones sin fines de lucro han generado inquietudes sobre posibles violaciones al Estado de Derecho.<\/p>\n<p>Otra cuesti\u00f3n que ha suscitado preocupaci\u00f3n es la inserci\u00f3n de la Unidad de Informaci\u00f3n Financiera en un rol de cuasi-inteligencia sin un respaldo legal expl\u00edcito en el sistema nacional de inteligencia. Esta situaci\u00f3n plantea interrogantes sobre la posible interferencia indebida de los servicios de inteligencia en funciones que no les corresponden, lo que podr\u00eda afectar la separaci\u00f3n de poderes y el equilibrio institucional.<\/p>\n<p>Por su parte, el Decreto 254\/2024, que promulga parcialmente la Ley N\u00b0 27.739, fue emitido y publicado en el Bolet\u00edn Oficial el 15 de marzo. En esta regulaci\u00f3n, se elimina toda menci\u00f3n a la UIF como entidad dependiente del Ministerio de Econom\u00eda, dado que, conforme a la Ley de Ministerios, la UIF ha retornado a la jurisdicci\u00f3n del Ministerio de Justicia.<\/p>\n<h4>Conclusiones<\/h4>\n<p>A modo de conclusi\u00f3n, mientras que la reforma busca modernizar y fortalecer el sistema de prevenci\u00f3n en lavado de activos y financiaci\u00f3n del terrorismo, las cr\u00edticas resaltan la necesidad de equilibrar las medidas de seguridad con el respeto al Estado de Derecho y los derechos individuales. La eficacia y la legitimidad del sistema depender\u00e1n en gran medida de c\u00f3mo se aborden y resuelvan estas preocupaciones en la implementaci\u00f3n y aplicaci\u00f3n pr\u00e1ctica de la ley.<\/p>\n<p><a href=\"#_ftnref1\" name=\"_ftn1\">[1]<\/a> CV<\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"<p>por Nicol\u00e1s Santiago Cordini<\/p>\n","protected":false},"author":5,"featured_media":23923,"comment_status":"closed","ping_status":"closed","sticky":false,"template":"","format":"standard","meta":{"_uag_custom_page_level_css":"","_monsterinsights_skip_tracking":false,"_monsterinsights_sitenote_active":false,"_monsterinsights_sitenote_note":"","_monsterinsights_sitenote_category":0,"footnotes":""},"categories":[1],"tags":[1221,1416],"uagb_featured_image_src":{"full":["https:\/\/www.iri.edu.ar\/wp-content\/uploads\/2022\/09\/BO-oplac-FEAT.png",750,200,false],"thumbnail":["https:\/\/www.iri.edu.ar\/wp-content\/uploads\/2022\/09\/BO-oplac-FEAT-150x150.png",150,150,true],"medium":["https:\/\/www.iri.edu.ar\/wp-content\/uploads\/2022\/09\/BO-oplac-FEAT-300x80.png",300,80,true],"medium_large":["https:\/\/www.iri.edu.ar\/wp-content\/uploads\/2022\/09\/BO-oplac-FEAT.png",750,200,false],"large":["https:\/\/www.iri.edu.ar\/wp-content\/uploads\/2022\/09\/BO-oplac-FEAT.png",750,200,false],"1536x1536":["https:\/\/www.iri.edu.ar\/wp-content\/uploads\/2022\/09\/BO-oplac-FEAT.png",750,200,false],"2048x2048":["https:\/\/www.iri.edu.ar\/wp-content\/uploads\/2022\/09\/BO-oplac-FEAT.png",750,200,false],"ocean-thumb-m":["https:\/\/www.iri.edu.ar\/wp-content\/uploads\/2022\/09\/BO-oplac-FEAT.png",600,160,false],"ocean-thumb-ml":["https:\/\/www.iri.edu.ar\/wp-content\/uploads\/2022\/09\/BO-oplac-FEAT.png",750,200,false],"ocean-thumb-l":["https:\/\/www.iri.edu.ar\/wp-content\/uploads\/2022\/09\/BO-oplac-FEAT.png",750,200,false],"sow-carousel-default":["https:\/\/www.iri.edu.ar\/wp-content\/uploads\/2022\/09\/BO-oplac-FEAT-272x182.png",272,182,true],"sow-blog-portfolio":["https:\/\/www.iri.edu.ar\/wp-content\/uploads\/2022\/09\/BO-oplac-FEAT.png",375,100,false],"sow-blog-grid":["https:\/\/www.iri.edu.ar\/wp-content\/uploads\/2022\/09\/BO-oplac-FEAT.png",720,192,false],"sow-blog-alternate":["https:\/\/www.iri.edu.ar\/wp-content\/uploads\/2022\/09\/BO-oplac-FEAT.png",750,200,false]},"uagb_author_info":{"display_name":"Juana Alvarez Eiras","author_link":"https:\/\/www.iri.edu.ar\/index.php\/author\/juana-alvarez-eiras\/"},"uagb_comment_info":0,"uagb_excerpt":"por Nicol\u00e1s Santiago Cordini","_links":{"self":[{"href":"https:\/\/www.iri.edu.ar\/index.php\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/37030"}],"collection":[{"href":"https:\/\/www.iri.edu.ar\/index.php\/wp-json\/wp\/v2\/posts"}],"about":[{"href":"https:\/\/www.iri.edu.ar\/index.php\/wp-json\/wp\/v2\/types\/post"}],"author":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/www.iri.edu.ar\/index.php\/wp-json\/wp\/v2\/users\/5"}],"replies":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/www.iri.edu.ar\/index.php\/wp-json\/wp\/v2\/comments?post=37030"}],"version-history":[{"count":2,"href":"https:\/\/www.iri.edu.ar\/index.php\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/37030\/revisions"}],"predecessor-version":[{"id":37032,"href":"https:\/\/www.iri.edu.ar\/index.php\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/37030\/revisions\/37032"}],"wp:featuredmedia":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/www.iri.edu.ar\/index.php\/wp-json\/wp\/v2\/media\/23923"}],"wp:attachment":[{"href":"https:\/\/www.iri.edu.ar\/index.php\/wp-json\/wp\/v2\/media?parent=37030"}],"wp:term":[{"taxonomy":"category","embeddable":true,"href":"https:\/\/www.iri.edu.ar\/index.php\/wp-json\/wp\/v2\/categories?post=37030"},{"taxonomy":"post_tag","embeddable":true,"href":"https:\/\/www.iri.edu.ar\/index.php\/wp-json\/wp\/v2\/tags?post=37030"}],"curies":[{"name":"wp","href":"https:\/\/api.w.org\/{rel}","templated":true}]}}