{"id":40494,"date":"2025-05-06T12:37:38","date_gmt":"2025-05-06T15:37:38","guid":{"rendered":"https:\/\/www.iri.edu.ar\/?p=40494"},"modified":"2025-06-02T11:11:33","modified_gmt":"2025-06-02T14:11:33","slug":"algunos-hallazgos-mejoras-y-desafios-luego-de-la-evaluacion-del-gafi","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/www.iri.edu.ar\/index.php\/2025\/05\/06\/algunos-hallazgos-mejoras-y-desafios-luego-de-la-evaluacion-del-gafi\/","title":{"rendered":"Algunos hallazgos, mejoras y desaf\u00edos luego de la evaluaci\u00f3n del GAFI"},"content":{"rendered":"<h3><em>por<\/em>\u00a0Karina Mariel Arg\u00fcello<a href=\"#_ftn1\" name=\"_ftnref1\"><sup>[1]<\/sup><\/a><\/h3>\n<h4>Introducci\u00f3n:<\/h4>\n<p>En octubre del a\u00f1o 2024 culmin\u00f3 un proceso de evaluaci\u00f3n exhaustiva, sobre el sistema argentino de prevenci\u00f3n de lavado de activos, de financiamiento del terrorismo y de la proliferaci\u00f3n de armas de destrucci\u00f3n masiva, correspondiente a la Cuarta Ronda de Evaluaciones Mutuas del Grupo de Acci\u00f3n Financiera Internacional (GAFI). El resultado del Informe de Evaluaci\u00f3n Mutua evit\u00f3 que el pa\u00eds ingresara a la lista gris del organismo.<\/p>\n<p>En esta ocasi\u00f3n, me interesa sintetizar algunos hallazgos, las mejoras y los desaf\u00edos para el 2025 como resultados de citada evaluaci\u00f3n.<\/p>\n<h4>Desarrollo:<\/h4>\n<p>Durante el transcurso de la evaluaci\u00f3n se identific\u00f3 \u00e1reas donde se requiere mejorar:<\/p>\n<ul>\n<li>Comprensi\u00f3n Integral de Riesgos: Necesidad de una comprensi\u00f3n m\u00e1s exhaustiva de los riesgos de LA provenientes de la informalidad y la corrupci\u00f3n.<\/li>\n<li>Reportes de Operaciones Sospechosas (ROS): Bajo n\u00famero de ROS de sectores de alto riesgo (inmobiliarias, valores, PSAV y abogados) y problemas de calidad en los ROS.<\/li>\n<li>Investigaciones y Condenas por FT: N\u00famero limitado de investigaciones, falta de procesamientos y ausencia de condenas por FT.<\/li>\n<li>Sanciones Financieras Dirigidas (SFD): Deficiencias t\u00e9cnicas que limitan la efectividad de las SFD relacionadas con el FT.<\/li>\n<li>Supervisi\u00f3n de OSFL: el pa\u00eds no identific\u00f3 con claridad el subconjunto de organizaciones sin fines de lucro (OSFL) que cumplen con la definici\u00f3n de OSFL del GAFI y utiliz\u00f3 un enfoque amplio para abordar a las OSFL durante el periodo evaluado, lo que no es consistente con un enfoque basado en riesgos.<\/li>\n<li>Sanciones Financieras contra la Proliferaci\u00f3n (SFP): Carencia de un marco para implementar sanciones financieras dirigidas relacionadas con la financiaci\u00f3n de la proliferaci\u00f3n (SFD-FP).<\/li>\n<\/ul>\n<p>Entre las mejoras concretadas en adecuaci\u00f3n a los est\u00e1ndares del GAFI se destacan:<\/p>\n<ul>\n<li>La reforma a la Ley 25.246 y cambios introducidos al C\u00f3digo Penal, que fortalecieron el r\u00e9gimen preventivo y la represi\u00f3n de estos delitos.<\/li>\n<li>La regulaci\u00f3n e incorporaci\u00f3n como sujetos obligados a informar ante la UIF para abogados y proveedores de servicios de activos virtuales.<\/li>\n<li>Las actualizaciones normativas para contadores, agentes y corredores inmobiliarios matriculados y para la compraventa de obras de arte, antig\u00fcedades y joyas.<\/li>\n<li>La modificaci\u00f3n en los plazos de presentaci\u00f3n de los Reportes de Operaci\u00f3n Sospechosa (ROS), la redefinici\u00f3n a operaciones inusuales y la incorporaci\u00f3n del ROS de proliferaci\u00f3n de armas de destrucci\u00f3n masiva.<\/li>\n<li>Adem\u00e1s de la creaci\u00f3n de un Registro \u00danico de Beneficiarios Finales, bajo la \u00f3rbita de la ex AFIP, y del Registro de Proveedores de Servicios de Activos Virtuales por parte de la Comisi\u00f3n Nacional de Valores (CNV).<\/li>\n<\/ul>\n<p>Ante esta situaci\u00f3n el organismo internacional formul\u00f3 recomendaciones espec\u00edficas para fortalecer el sistema ALA\/CFT de Argentina que incluyen:<\/p>\n<ul>\n<li>Profundizar la comprensi\u00f3n de los riesgos de LA\/FT, prestando especial atenci\u00f3n a la informalidad, la corrupci\u00f3n y el FT.<\/li>\n<li>Mejorar la calidad y cantidad de los Reportes de Operaciones Sospechosas (ROS), especialmente en sectores de alto riesgo.<\/li>\n<li>Fortalecer las investigaciones y el enjuiciamiento de casos de FT, incluyendo la aplicaci\u00f3n efectiva de sanciones penales.<\/li>\n<li>Perfeccionar el marco de Sanciones Financieras Dirigidas (SFD) para asegurar su cumplimiento efectivo, incluyendo las relacionadas con el FT y la FP.<\/li>\n<li>Asegurar una supervisi\u00f3n efectiva de todos los sectores obligados, incluyendo los proveedores de servicios de activos virtuales (PSAV) y las organizaciones sin fines de lucro (OSFL), con un enfoque basado en riesgos.<\/li>\n<li>Mejorar la recopilaci\u00f3n y el an\u00e1lisis de estad\u00edsticas relacionadas con el LA\/FT para una mejor toma de decisiones.<\/li>\n<\/ul>\n<p>Ante el trabajo realizado, los hallazgos y las recomendaciones del GAFI, la UIF tiene por delante un compromiso y plan de acci\u00f3n para:<\/p>\n<ul>\n<li>Fortalecer la Coordinaci\u00f3n: Intensificar la coordinaci\u00f3n con todas las partes interesadas, incluyendo las autoridades del orden p\u00fablico, los organismos de supervisi\u00f3n y el sector privado.<\/li>\n<li>Capacitar y Sensibilizar: Proporcionar capacitaci\u00f3n y sensibilizaci\u00f3n a los sujetos obligados y a las autoridades competentes para mejorar la identificaci\u00f3n y reporte de operaciones sospechosas.<\/li>\n<li>Mejorar la Supervisi\u00f3n: Fortalecer la supervisi\u00f3n basada en riesgos de todos los sectores obligados, incluyendo los PSAV y las OSFL.<\/li>\n<li>Revisi\u00f3n del Marco Legal: Revisar y actualizar el marco legal y regulatorio para asegurar su alineaci\u00f3n con los est\u00e1ndares del GAFI.<\/li>\n<\/ul>\n<p>Los desaf\u00edos:<\/p>\n<ul>\n<li>Mejorar la implementaci\u00f3n pr\u00e1ctica de sus pol\u00edticas para prevenir el lavado de activos y el financiamiento del terrorismo, asegurando que las leyes y regulaciones se traduzcan en resultados concretos.<\/li>\n<li>Superar las deficiencias que enfrenta la UIF en recursos humanos y tecnol\u00f3gicos, lo que limita su efectividad.<\/li>\n<li>Fortalecer la independencia y capacidad operativa de los organismos encargados de la supervisi\u00f3n y control incremento de condenas y decomisos.<\/li>\n<li>Mejorar el uso de inteligencia financiera para detectar y prevenir actividades il\u00edcitas, especialmente en movimientos transfronterizos de efectivo.<\/li>\n<\/ul>\n<h4>Conclusiones<\/h4>\n<p>En los \u00faltimos meses el pa\u00eds fortaleci\u00f3 su marco normativo en materia de prevenci\u00f3n del lavado de activos y financiamiento del terrorismo y de la proliferaci\u00f3n. Entre las mejoras destacadas se encuentran la reforma a la Ley 25.246, la incorporaci\u00f3n de nuevos sujetos obligados, y la creaci\u00f3n de registros \u00fanicos para beneficiarios finales y proveedores de servicios de activos virtuales.<\/p>\n<p>La evaluaci\u00f3n mutua del GAFI fue aprobada por la Rep\u00fablica Argentina, por lo que el pa\u00eds no fue incluido en la lista gris del organismo, sin embargo, existen \u00e1reas que ameritan mejoras significativas y la implementaci\u00f3n efectiva de las pol\u00edticas de PLA\/FT\/FP.<\/p>\n<p><a href=\"#_ftnref1\" name=\"_ftn1\"><sup>[1]<\/sup><\/a> Lic. en Marketing. Doctoranda en Ciencias Empresariales y Sociales. Especialista en PLA\/FT. Certificada en \u00c9tica y Compliance. Id\u00f3nea en Mercado de Capitales. Docente de grado y posgrado.<\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"<p>por Karina Mariel Arg\u00fcello<\/p>\n","protected":false},"author":5,"featured_media":23923,"comment_status":"closed","ping_status":"closed","sticky":false,"template":"","format":"standard","meta":{"_uag_custom_page_level_css":"","_monsterinsights_skip_tracking":false,"_monsterinsights_sitenote_active":false,"_monsterinsights_sitenote_note":"","_monsterinsights_sitenote_category":0,"footnotes":""},"categories":[1],"tags":[1682],"uagb_featured_image_src":{"full":["https:\/\/www.iri.edu.ar\/wp-content\/uploads\/2022\/09\/BO-oplac-FEAT.png",750,200,false],"thumbnail":["https:\/\/www.iri.edu.ar\/wp-content\/uploads\/2022\/09\/BO-oplac-FEAT-150x150.png",150,150,true],"medium":["https:\/\/www.iri.edu.ar\/wp-content\/uploads\/2022\/09\/BO-oplac-FEAT-300x80.png",300,80,true],"medium_large":["https:\/\/www.iri.edu.ar\/wp-content\/uploads\/2022\/09\/BO-oplac-FEAT.png",750,200,false],"large":["https:\/\/www.iri.edu.ar\/wp-content\/uploads\/2022\/09\/BO-oplac-FEAT.png",750,200,false],"1536x1536":["https:\/\/www.iri.edu.ar\/wp-content\/uploads\/2022\/09\/BO-oplac-FEAT.png",750,200,false],"2048x2048":["https:\/\/www.iri.edu.ar\/wp-content\/uploads\/2022\/09\/BO-oplac-FEAT.png",750,200,false],"ocean-thumb-m":["https:\/\/www.iri.edu.ar\/wp-content\/uploads\/2022\/09\/BO-oplac-FEAT.png",600,160,false],"ocean-thumb-ml":["https:\/\/www.iri.edu.ar\/wp-content\/uploads\/2022\/09\/BO-oplac-FEAT.png",750,200,false],"ocean-thumb-l":["https:\/\/www.iri.edu.ar\/wp-content\/uploads\/2022\/09\/BO-oplac-FEAT.png",750,200,false],"sow-carousel-default":["https:\/\/www.iri.edu.ar\/wp-content\/uploads\/2022\/09\/BO-oplac-FEAT-272x182.png",272,182,true],"sow-blog-portfolio":["https:\/\/www.iri.edu.ar\/wp-content\/uploads\/2022\/09\/BO-oplac-FEAT.png",375,100,false],"sow-blog-grid":["https:\/\/www.iri.edu.ar\/wp-content\/uploads\/2022\/09\/BO-oplac-FEAT.png",720,192,false],"sow-blog-alternate":["https:\/\/www.iri.edu.ar\/wp-content\/uploads\/2022\/09\/BO-oplac-FEAT.png",750,200,false]},"uagb_author_info":{"display_name":"Juana Alvarez Eiras","author_link":"https:\/\/www.iri.edu.ar\/index.php\/author\/juana-alvarez-eiras\/"},"uagb_comment_info":0,"uagb_excerpt":"por Karina Mariel Arg\u00fcello","_links":{"self":[{"href":"https:\/\/www.iri.edu.ar\/index.php\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/40494"}],"collection":[{"href":"https:\/\/www.iri.edu.ar\/index.php\/wp-json\/wp\/v2\/posts"}],"about":[{"href":"https:\/\/www.iri.edu.ar\/index.php\/wp-json\/wp\/v2\/types\/post"}],"author":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/www.iri.edu.ar\/index.php\/wp-json\/wp\/v2\/users\/5"}],"replies":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/www.iri.edu.ar\/index.php\/wp-json\/wp\/v2\/comments?post=40494"}],"version-history":[{"count":4,"href":"https:\/\/www.iri.edu.ar\/index.php\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/40494\/revisions"}],"predecessor-version":[{"id":40498,"href":"https:\/\/www.iri.edu.ar\/index.php\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/40494\/revisions\/40498"}],"wp:featuredmedia":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/www.iri.edu.ar\/index.php\/wp-json\/wp\/v2\/media\/23923"}],"wp:attachment":[{"href":"https:\/\/www.iri.edu.ar\/index.php\/wp-json\/wp\/v2\/media?parent=40494"}],"wp:term":[{"taxonomy":"category","embeddable":true,"href":"https:\/\/www.iri.edu.ar\/index.php\/wp-json\/wp\/v2\/categories?post=40494"},{"taxonomy":"post_tag","embeddable":true,"href":"https:\/\/www.iri.edu.ar\/index.php\/wp-json\/wp\/v2\/tags?post=40494"}],"curies":[{"name":"wp","href":"https:\/\/api.w.org\/{rel}","templated":true}]}}