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{"id":40519,"date":"2025-05-06T12:58:34","date_gmt":"2025-05-06T15:58:34","guid":{"rendered":"https:\/\/www.iri.edu.ar\/?p=40519"},"modified":"2025-06-02T11:14:12","modified_gmt":"2025-06-02T14:14:12","slug":"la-prevencion-de-la-financiacion-del-terrorismo-en-el-sector-de-juegos","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/www.iri.edu.ar\/index.php\/2025\/05\/06\/la-prevencion-de-la-financiacion-del-terrorismo-en-el-sector-de-juegos\/","title":{"rendered":"La prevenci\u00f3n de la financiaci\u00f3n del terrorismo en el sector de juegos"},"content":{"rendered":"<h3><em>por <\/em>Mar\u00eda Florencia Morante<a href=\"#_ftn1\" name=\"_ftnref1\"><sup>[1]<\/sup><\/a><\/h3>\n<h4>Introducci\u00f3n:<\/h4>\n<p>En virtud de la normativa en la materia, los Sujetos Obligados deben evitar el riesgo de ser utilizados con el objetivo de financiar el terrorismo. Por medio de esta exigencia, los sujetos deben tener especial cuidado al momento de identificar a los clientes a fin de cumplir cabalmente con ella. En el sector de juegos de azar, el momento de identificaci\u00f3n de los clientes var\u00eda de acuerdo con la modalidad en la que se est\u00e9 apostando.<\/p>\n<h4>Desarrollo:<\/h4>\n<p>Si bien la importancia de prevenir la financiaci\u00f3n del terrorismo se evidenci\u00f3 con los atentados del 11 de septiembre, con anterioridad exist\u00edan instrumentos internacionales para su persecuci\u00f3n. Al considerarse al terrorismo un crimen internacional, su persecuci\u00f3n m\u00e1s all\u00e1 de las fronteras de un territorio implica dificultades para que se pueda materializar efectivamente.<\/p>\n<p>Como bien sabemos, no existe una definici\u00f3n un\u00edvoca de terrorismo. El Grupo de Acci\u00f3n Financiera Internacional (GAFI), en sus Recomendaciones y la respectiva nota interpretativa, exhorta a los pa\u00edses a que tipifiquen el financiamiento de actos terroristas, de organizaciones terrorismo y de terroristas individuales. Asimismo, obliga a los pa\u00edses a que congelen sin demora los fondos u otros activos ya que, a diferencia del lavado de activos, no importa la legalidad o no de ellos.<\/p>\n<p>Nuestro C\u00f3digo Penal en el T\u00edtulo XIII \u201cDelitos contra el orden p\u00fablico\u201d, art\u00edculo 306, reprime a quien:<\/p>\n<p>&#8230;directa o indirectamente recolectare o proveyere bienes u otros activos, de fuente l\u00edcita o il\u00edcita, con la intenci\u00f3n de que se utilicen, o a sabiendas de que ser\u00e1n utilizados, en todo o en parte: a) Para financiar la comisi\u00f3n de un delito con la finalidad establecida en el art\u00edculo 41 quinquies; b) Por una organizaci\u00f3n que cometa o intente cometer delitos con la finalidad establecida en el art\u00edculo 41 quinquies; c) Por un individuo que cometa, intente cometer o participe de cualquier modo en la comisi\u00f3n de delitos con la finalidad establecida en el art\u00edculo 41 quinquies&#8230;<\/p>\n<p>Este \u00faltimo art\u00edculo, a su vez, menciona a aquellos delitos que se cometan \u201c&#8230;con la finalidad de aterrorizar a la poblaci\u00f3n u obligar a las autoridades p\u00fablicas nacionales o gobiernos extranjeros o agentes de una organizaci\u00f3n internacional a realizar un acto o abstenerse de hacerlo&#8230;\u201d, excepto cuando se realicen en ejercicio de derechos humanos y otro derecho constitucional.<\/p>\n<p>Partiendo de esta base, y contando con el listado que brinda el Registro P\u00fablico de Personas y Entidades vinculadas a actos de Terrorismo y su Financiamiento (RePET), los Sujetos Obligados deben implementar su control. Este requiere un conocimiento de los riesgos, para los cuales es indispensable que cuenten con una Autoevaluaci\u00f3n a fin de detectar con precisi\u00f3n los factores de riesgo del sector (clientes, productos\/servicios, canales de distribucion y zonas geogr\u00e1ficas). Adem\u00e1s de la Debida Diligencia, y en este aspecto voy a detenerme.<\/p>\n<p>En el sector de juegos de azar, la normativa exige la identificaci\u00f3n del cliente al momento de cobrar un premio (cliente presencial) o al inicio de la relaci\u00f3n comercial (cliente no presencial). El mayor \u201cpeligro\u201d radica en el cliente presencial, debido a que s\u00f3lo se lo considera cliente \u201c&#8230;cuando la operaci\u00f3n resulte igual o superior a QUINCE (15) Salarios M\u00ednimos, Vitales y M\u00f3viles (SMVM)\u201d. Por lo tanto, si una persona ha ganado un premio por debajo de ese umbral, no va a ser identificado. Y en el supuesto de que se trate de una persona dentro del listado de terroristas del RePET o que vaya a financiar el terrorismo, no habr\u00eda manera de reconocer esa situaci\u00f3n.<\/p>\n<p>Considero que para la correcta prevenci\u00f3n y detecci\u00f3n se requerir\u00eda, de manera primordial, que se entienda a la PLA\/FT como una pol\u00edtica institucional. Ya que es necesario que los Organismos tengan un sistema de Prevenci\u00f3n y no s\u00f3lo de detecci\u00f3n como en algunos casos que, en pos de agilizar los tr\u00e1mites de pago del premio para el cliente, se dejan de lado los controles que la normativa encomienda. A partir de esto, para mitigar el riesgo, el Organismo deber\u00eda contar, por un lado, con capacitaci\u00f3n tanto del personal como de los intermediarios que son quienes tienen contacto directo con los apostadores, por lo que es indispensable que conozcan las pol\u00edticas del Organismo e informen de cualquier irregularidad que ocurra. Por otro lado, con inversi\u00f3n en herramientas tecnol\u00f3gicas capaces de identificar r\u00e1pidamente a los apostadores que cobren premios. De esta forma, si la persona estuviese entre las mencionadas por el RePET, se podr\u00eda realizar el Reporte de Operaci\u00f3n Sospechosa de Financiaci\u00f3n del Terrorismo sin demora, para que la Unidad de Informaci\u00f3n Financiera pueda disponer o no el congelamiento administrativo de los bienes o el dinero del sujeto reportado.<\/p>\n<h4>CONCLUSI\u00d3N:<\/h4>\n<p>Se trata de un cambio de paradigma, de adaptarse para acompa\u00f1ar al sistema de prevenci\u00f3n. De darle la importancia que reviste la materia, tanto a nivel nacional como internacional. De dejar de lado la detecci\u00f3n de las operaciones para pasar a prevenirlas, a fin de evitar que sean utilizados por el crimen organizado.<\/p>\n<h4>Bibliograf\u00eda y fuentes de informaci\u00f3n:<\/h4>\n<p>C\u00f3digo Penal de la Rep\u00fablica Argentina;<\/p>\n<p>Grupo de Acci\u00f3n Financiera Internacional (2023). Est\u00e1ndares internacionales sobre la lucha contra el lavado de activos, el financiamiento del terrorismo y el financiamiento de la proliferaci\u00f3n de armas de destrucci\u00f3n masiva. <a href=\"https:\/\/biblioteca.gafilat.org\/wp-content\/uploads\/2024\/07\/Recomendaciones-metodologia-actDIC2023.pdf\">Recomendaciones-metodologia-actDIC2023.pdf<\/a><\/p>\n<p>Ley 25.246. Ley de Encubrimiento y Lavado de activos de origen delictivo. <a href=\"https:\/\/servicios.infoleg.gob.ar\/infolegInternet\/anexos\/60000-64999\/62977\/texact.htm\">https:\/\/servicios.infoleg.gob.ar\/infolegInternet\/anexos\/60000-64999\/62977\/texact.htm<\/a><\/p>\n<p>Resoluci\u00f3n N\u00b0 194\/2023 UIF. <a href=\"https:\/\/www.argentina.gob.ar\/normativa\/nacional\/resoluci%C3%B3n-194-2023-390692\/actualizacion\">https:\/\/www.argentina.gob.ar\/normativa\/nacional\/resoluci%C3%B3n-194-2023-390692\/actualizacion<\/a><\/p>\n<p><a href=\"#_ftnref1\" name=\"_ftn1\"><sup>[1]<\/sup><\/a> Abogada y Doctoranda en Derecho (UNNE). Especialista en PLAFT. M\u00e1ster en Derecho Penal Internacional. Investigadora (UNNE). Representante de Loter\u00eda Chaque\u00f1a ante ALEA en PLAFT.<\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"<p>por Mar\u00eda Florencia Morante<\/p>\n","protected":false},"author":5,"featured_media":23923,"comment_status":"closed","ping_status":"closed","sticky":false,"template":"","format":"standard","meta":{"_uag_custom_page_level_css":"","_monsterinsights_skip_tracking":false,"_monsterinsights_sitenote_active":false,"_monsterinsights_sitenote_note":"","_monsterinsights_sitenote_category":0,"ocean_post_layout":"","ocean_both_sidebars_style":"","ocean_both_sidebars_content_width":0,"ocean_both_sidebars_sidebars_width":0,"ocean_sidebar":"0","ocean_second_sidebar":"0","ocean_disable_margins":"enable","ocean_add_body_class":"booplac","ocean_shortcode_before_top_bar":"","ocean_shortcode_after_top_bar":"","ocean_shortcode_before_header":"","ocean_shortcode_after_header":"","ocean_has_shortcode":"","ocean_shortcode_after_title":"","ocean_shortcode_before_footer_widgets":"","ocean_shortcode_after_footer_widgets":"","ocean_shortcode_before_footer_bottom":"","ocean_shortcode_after_footer_bottom":"","ocean_display_top_bar":"default","ocean_display_header":"default","ocean_header_style":"","ocean_center_header_left_menu":"0","ocean_custom_header_template":"0","ocean_custom_logo":0,"ocean_custom_retina_logo":0,"ocean_custom_logo_max_width":0,"ocean_custom_logo_tablet_max_width":0,"ocean_custom_logo_mobile_max_width":0,"ocean_custom_logo_max_height":0,"ocean_custom_logo_tablet_max_height":0,"ocean_custom_logo_mobile_max_height":0,"ocean_header_custom_menu":"0","ocean_menu_typo_font_family":"0","ocean_menu_typo_font_subset":"","ocean_menu_typo_font_size":0,"ocean_menu_typo_font_size_tablet":0,"ocean_menu_typo_font_size_mobile":0,"ocean_menu_typo_font_size_unit":"px","ocean_menu_typo_font_weight":"","ocean_menu_typo_font_weight_tablet":"","ocean_menu_typo_font_weight_mobile":"","ocean_menu_typo_transform":"","ocean_menu_typo_transform_tablet":"","ocean_menu_typo_transform_mobile":"","ocean_menu_typo_line_height":0,"ocean_menu_typo_line_height_tablet":0,"ocean_menu_typo_line_height_mobile":0,"ocean_menu_typo_line_height_unit":"","ocean_menu_typo_spacing":0,"ocean_menu_typo_spacing_tablet":0,"ocean_menu_typo_spacing_mobile":0,"ocean_menu_typo_spacing_unit":"","ocean_menu_link_color":"","ocean_menu_link_color_hover":"","ocean_menu_link_color_active":"","ocean_menu_link_background":"","ocean_menu_link_hover_background":"","ocean_menu_link_active_background":"","ocean_menu_social_links_bg":"","ocean_menu_social_hover_links_bg":"","ocean_menu_social_links_color":"","ocean_menu_social_hover_links_color":"","ocean_disable_title":"default","ocean_disable_heading":"default","ocean_post_title":"","ocean_post_subheading":"","ocean_post_title_style":"","ocean_post_title_background_color":"","ocean_post_title_background":0,"ocean_post_title_bg_image_position":"","ocean_post_title_bg_image_attachment":"","ocean_post_title_bg_image_repeat":"","ocean_post_title_bg_image_size":"","ocean_post_title_height":0,"ocean_post_title_bg_overlay":0.5,"ocean_post_title_bg_overlay_color":"","ocean_disable_breadcrumbs":"default","ocean_breadcrumbs_color":"","ocean_breadcrumbs_separator_color":"","ocean_breadcrumbs_links_color":"","ocean_breadcrumbs_links_hover_color":"","ocean_display_footer_widgets":"default","ocean_display_footer_bottom":"default","ocean_custom_footer_template":"0","ocean_post_oembed":"","ocean_post_self_hosted_media":"","ocean_post_video_embed":"","ocean_link_format":"","ocean_link_format_target":"self","ocean_quote_format":"","ocean_quote_format_link":"post","ocean_gallery_link_images":"on","ocean_gallery_id":[],"footnotes":""},"categories":[1],"tags":[1682],"class_list":["post-40519","post","type-post","status-publish","format-standard","has-post-thumbnail","hentry","category-sin-categoria","tag-booplac11art","entry","has-media"],"uagb_featured_image_src":{"full":["https:\/\/www.iri.edu.ar\/wp-content\/uploads\/2022\/09\/BO-oplac-FEAT.png",750,200,false],"thumbnail":["https:\/\/www.iri.edu.ar\/wp-content\/uploads\/2022\/09\/BO-oplac-FEAT-150x150.png",150,150,true],"medium":["https:\/\/www.iri.edu.ar\/wp-content\/uploads\/2022\/09\/BO-oplac-FEAT-300x80.png",300,80,true],"medium_large":["https:\/\/www.iri.edu.ar\/wp-content\/uploads\/2022\/09\/BO-oplac-FEAT.png",750,200,false],"large":["https:\/\/www.iri.edu.ar\/wp-content\/uploads\/2022\/09\/BO-oplac-FEAT.png",750,200,false],"1536x1536":["https:\/\/www.iri.edu.ar\/wp-content\/uploads\/2022\/09\/BO-oplac-FEAT.png",750,200,false],"2048x2048":["https:\/\/www.iri.edu.ar\/wp-content\/uploads\/2022\/09\/BO-oplac-FEAT.png",750,200,false],"ocean-thumb-m":["https:\/\/www.iri.edu.ar\/wp-content\/uploads\/2022\/09\/BO-oplac-FEAT.png",600,160,false],"ocean-thumb-ml":["https:\/\/www.iri.edu.ar\/wp-content\/uploads\/2022\/09\/BO-oplac-FEAT.png",750,200,false],"ocean-thumb-l":["https:\/\/www.iri.edu.ar\/wp-content\/uploads\/2022\/09\/BO-oplac-FEAT.png",750,200,false],"sow-carousel-default":["https:\/\/www.iri.edu.ar\/wp-content\/uploads\/2022\/09\/BO-oplac-FEAT-272x182.png",272,182,true],"sow-blog-portfolio":["https:\/\/www.iri.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