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{"id":41100,"date":"2025-07-17T11:32:17","date_gmt":"2025-07-17T14:32:17","guid":{"rendered":"https:\/\/www.iri.edu.ar\/?p=41100"},"modified":"2025-07-17T11:32:27","modified_gmt":"2025-07-17T14:32:27","slug":"acontecimientos-en-materia-de-prevencion-del-lavado-de-activos-en-argentina-2023-2024","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/www.iri.edu.ar\/index.php\/2025\/07\/17\/acontecimientos-en-materia-de-prevencion-del-lavado-de-activos-en-argentina-2023-2024\/","title":{"rendered":"Acontecimientos en materia de prevenci\u00f3n del lavado de activos en Argentina: (2023-2024)"},"content":{"rendered":"<h2><a name=\"_Toc203394231\"><\/a>*\u00a0 Acontecimientos en materia de prevenci\u00f3n del lavado de activos en Argentina: (2023-2024)<\/h2>\n<h3><a name=\"_Toc203394232\"><\/a>Mariano Corbino<a href=\"#_ftn1\" name=\"_ftnref1\">[1]<\/a><\/h3>\n<h4>Introducci\u00f3n:<\/h4>\n<p>El lavado de activos (LA) es un problema persistente que quebranta la integridad de los sistemas financieros, deteriora la confianza en las instituciones y facilita una amplia gama de actividades delictivas. Como consecuencia de esto los gobiernos de todo el mundo han desarrollado y aplicado marcos integrales para prevenir, perseguir y combatir al lavado de activos (LA).<\/p>\n<p>Argentina, como muchos Estados, participa en la lucha a nivel mundial para prevenir los delitos financieros. Entre los a\u00f1os 2023 y 2024, Argentina enfrent\u00f3 desaf\u00edos y realiz\u00f3 avances significativos en su r\u00e9gimen contra el lavado de activos (LA), particularmente en el contexto de la cuarta ronda de evaluaciones del Grupo de Acci\u00f3n Financiera Internacional (GAFI)<a href=\"#_ftn2\" name=\"_ftnref2\">[2]<\/a>.<\/p>\n<p>En estas p\u00e1ginas har\u00e9 un breve <em>racconto<\/em> sobre los eventos e iniciativas clave que ocurrieron en Argentina durante dicho per\u00edodo.<\/p>\n<p>La Ley 25.246 del a\u00f1o 2000, fue modificada sustancialmente 11 a\u00f1os despu\u00e9s, y, nuevamente, pasados 13 a\u00f1os lleg\u00f3 una nueva modificaci\u00f3n y actualizaci\u00f3n con el fin de brindar m\u00e1s y mejores herramientas para continuar intentando cortar, o al menos contener, la expansi\u00f3n de los tent\u00e1culos de los que se vale el crimen organizado transnacional.<\/p>\n<p>Los ejes principales de esta reforma han sido para los abogados, los contadores, los corredores inmobiliarios, cooperativas y mutuales, adem\u00e1s de la creaci\u00f3n de un Registro de Beneficiarios Finales y para los Proveedores de Servicios de Activos Virtuales (ahora se han convertido en Sujetos Obligados, SO), cambios en el C\u00f3digo Penal, donde entre otros temas se ha modificado el monto de la pena que anteriormente contaba con una cifra fija y ahora pasa a ser medida en salarios mininos vitales y m\u00f3viles.<\/p>\n<h4>Desarrollo:<\/h4>\n<p>En 2023, Argentina introdujo varias reformas legislativas destinadas a fortalecer su marco de lucha contra el lavado de activos. Uno de los cambios m\u00e1s notorios fue la revisi\u00f3n de la Ley N\u00b0 25.246, que regula la prevenci\u00f3n del lavado de activos. Las modificaciones se centraron en mejorar las facultades de la Unidad de Informaci\u00f3n Financiera (UIF), el principal organismo responsable de supervisar y hacer cumplir las normas de lucha contra el lavado de activos en Argentina. Estos cambios incluyeron la ampliaci\u00f3n de la capacidad de la UIF para congelar activos, el aumento de las sanciones por incumplimiento y la mejora de la cooperaci\u00f3n con sus hom\u00f3logos internacionales.<\/p>\n<p>El Banco Central de la Rep\u00fablica Argentina (BCRA) emiti\u00f3 directrices sobre la supervisi\u00f3n de los activos virtuales y los criptoactivos, reconociendo la creciente amenaza que pueden representar para facilitar el lavado de activos y otros delitos financieros. Estas directrices establecieron requisitos de informaci\u00f3n m\u00e1s estrictos para las instituciones financieras que operan con activos virtuales y ordenaron la implementaci\u00f3n de s\u00f3lidos procedimientos de debida diligencia del cliente.<\/p>\n<p>En el per\u00edodo comprendido entre 2023 y 2024 tambi\u00e9n se observ\u00f3 un aumento de las acciones de cumplimiento contra personas y entidades involucradas en actividades de lavado de activos. La UIF, en colaboraci\u00f3n con otras agencias de aplicaci\u00f3n de la ley, lanz\u00f3 varias investigaciones de alto perfil dirigidas a redes de lavado de activos nacionales e internacionales.<\/p>\n<p>Un evento fundamental en la lucha de Argentina contra el lavado de activos fue la cuarta ronda de la evaluaci\u00f3n mutua del GAFI. La cuarta ronda de evaluaciones se centra en la implementaci\u00f3n por parte de la Argentina sobre las 40 Recomendaciones, que son las principales directrices del GAFI para las medidas PLA\/FT y la proliferaci\u00f3n de armas de destrucci\u00f3n masiva.<\/p>\n<p>La evaluaci\u00f3n del GAFI en la Argentina tuvo lugar hasta el 26 de marzo, hab\u00eda iniciado en septiembre de 2023, la misma es exhaustiva y abarca tanto el cumplimiento t\u00e9cnico como la eficacia del r\u00e9gimen PLA\/FT del pa\u00eds. Por otro lado, entre el 29 de mayo y el 2 de junio de 2023 se hab\u00eda llevado adelante en el pa\u00eds un curso implementado por el GAFI y el Ministerio de Justicia y Derechos Humanos que cont\u00f3 con la colaboraci\u00f3n del Grupo de Acci\u00f3n Financiera Latinoamericana (GAFILAT) y la UIF.<\/p>\n<h4>Actividades del observatorio:<\/h4>\n<p>En cuanto a las actividades del observatorio, se han entregado a lo largo de 2023 y hasta agosto de 2024 en abril, agosto y diciembre, notas de los miembros del mismo abarcando diferentes temas relacionados a la prevenci\u00f3n del lavado de activos y el <em>compliance <\/em>y se ha subido informaci\u00f3n actualizada en las <strong>red social <em>X (oplac_iri)<\/em><\/strong><em>\u00a0 <\/em>para que nuestros seguidores puedan estar al tanto de las \u00faltimas novedades en la materia.<\/p>\n<p>Por otro lado, ya se est\u00e1n preparando las 3 mesas para el <a href=\"https:\/\/congresos.unlp.edu.ar\/crrii\/\">XII Congreso de Relaciones Internacionales que se llevar\u00e1 a cabo a trav\u00e9s del Instituto de Relaciones Internacionales de la Universidad Nacional de La Plata (IRI-UNLP) los d\u00edas 13, 14 y 15 de noviembre.<\/a><\/p>\n<h4>Reflexiones finales:<\/h4>\n<p>Entre 2023 y 2024, Argentina emprendi\u00f3 una serie de medidas de suma importancia para fortalecer su marco de lucha contra el lavado de activos, respondiendo tanto a los desaf\u00edos internos como a las obligaciones internacionales. Las reformas legislativas, el aumento de las medidas de cumplimiento y la participaci\u00f3n en la cuarta ronda de la evaluaci\u00f3n del GAFI reflejan el compromiso de Argentina de combatir el lavado de activos y alinearse con los est\u00e1ndares globales. Si bien la evaluaci\u00f3n del GAFI destac\u00f3 \u00e1reas que requieren m\u00e1s mejoras, el progreso general logrado por Argentina es encomiable.<\/p>\n<p>De cara al futuro, es esencial que Argentina contin\u00fae perfeccionando su r\u00e9gimen de lucha contra el lavado de activos, en particular para abordar las vulnerabilidades identificadas por el GAFI. El fortalecimiento de los procedimientos de debida diligencia, la mejora de la transparencia en las entidades legales y la mejora de la coordinaci\u00f3n entre los organismos reguladores ser\u00e1n cruciales para garantizar la eficacia de los esfuerzos de Argentina para prevenir el lavado de activos. En un contexto donde los cr\u00edmenes financieros transnacionales muestran una constante evoluci\u00f3n, es vital que Argentina mantenga una postura vigilante y flexible, haciendo uso \u00f3ptimo tanto de recursos nacionales como colaboraciones internacionales para proteger la integridad sist\u00e9mica financiera.<\/p>\n<p><a href=\"#_ftnref1\" name=\"_ftn1\">[1]<\/a> Licenciado y Magister en Relaciones Internacionales, enfocado en temas vinculados a la PLA\/FT. Director y fundador de la consultora <a href=\"http:\/\/menteinternazionale.com\/\">Mente Inter-Nazionale<\/a>. Desde diciembre de 2021 se desempe\u00f1a como Secretario del Observatorio en PLA &amp; Compliance en el Instituto de Relaciones Internacionales, donde adem\u00e1s es miembro del Departamento de Seguridad y Defensa desde el a\u00f1o 2014. Director y docente del \u00c1rea de Desarrollo Profesional de la Escuela de Negocios de Posgrados en la Universidad de Ciencias Empresariales y Sociales.<\/p>\n<p><a href=\"#_ftnref2\" name=\"_ftn2\">[2]<\/a> El GAFI es una organizaci\u00f3n intergubernamental establecida para combatir el lavado de activos y el financiamiento del terrorismo, y la proliferaci\u00f3n de las armas de destrucci\u00f3n masiva que realiza evaluaciones peri\u00f3dicas de sus pa\u00edses miembros para evaluar su cumplimiento de los est\u00e1ndares internacionales.<\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"<p>por Mariano Corbino<\/p>\n","protected":false},"author":5,"featured_media":23594,"comment_status":"closed","ping_status":"closed","sticky":false,"template":"","format":"standard","meta":{"_uag_custom_page_level_css":"","_monsterinsights_skip_tracking":false,"_monsterinsights_sitenote_active":false,"_monsterinsights_sitenote_note":"","_monsterinsights_sitenote_category":0,"ocean_post_layout":"","ocean_both_sidebars_style":"","ocean_both_sidebars_content_width":0,"ocean_both_sidebars_sidebars_width":0,"ocean_sidebar":"0","ocean_second_sidebar":"0","ocean_disable_margins":"enable","ocean_add_body_class":"boseguridad","ocean_shortcode_before_top_bar":"","ocean_shortcode_after_top_bar":"","ocean_shortcode_before_header":"","ocean_shortcode_after_header":"","ocean_has_shortcode":"","ocean_shortcode_after_title":"","ocean_shortcode_before_footer_widgets":"","ocean_shortcode_after_footer_widgets":"","ocean_shortcode_before_footer_bottom":"","ocean_shortcode_after_footer_bottom":"","ocean_display_top_bar":"default","ocean_display_header":"default","ocean_header_style":"","ocean_center_header_left_menu":"0","ocean_custom_header_template":"0","ocean_custom_logo":0,"ocean_custom_retina_logo":0,"ocean_custom_logo_max_width":0,"ocean_custom_logo_tablet_max_width":0,"ocean_custom_logo_mobile_max_width":0,"ocean_custom_logo_max_height":0,"ocean_custom_logo_tablet_max_height":0,"ocean_custom_logo_mobile_max_height":0,"ocean_header_custom_menu":"0","ocean_menu_typo_font_family":"0","ocean_menu_typo_font_subset":"","ocean_menu_typo_font_size":0,"ocean_menu_typo_font_size_tablet":0,"ocean_menu_typo_font_size_mobile":0,"ocean_menu_typo_font_size_unit":"px","ocean_menu_typo_font_weight":"","ocean_menu_typo_font_weight_tablet":"","ocean_menu_typo_font_weight_mobile":"","ocean_menu_typo_transform":"","ocean_menu_typo_transform_tablet":"","ocean_menu_typo_transform_mobile":"","ocean_menu_typo_line_height":0,"ocean_menu_typo_line_height_tablet":0,"ocean_menu_typo_line_height_mobile":0,"ocean_menu_typo_line_height_unit":"","ocean_menu_typo_spacing":0,"ocean_menu_typo_spacing_tablet":0,"ocean_menu_typo_spacing_mobile":0,"ocean_menu_typo_spacing_unit":"","ocean_menu_link_color":"","ocean_menu_link_color_hover":"","ocean_menu_link_color_active":"","ocean_menu_link_background":"","ocean_menu_link_hover_background":"","ocean_menu_link_active_background":"","ocean_menu_social_links_bg":"","ocean_menu_social_hover_links_bg":"","ocean_menu_social_links_color":"","ocean_menu_social_hover_links_color":"","ocean_disable_title":"default","ocean_disable_heading":"default","ocean_post_title":"","ocean_post_subheading":"","ocean_post_title_style":"","ocean_post_title_background_color":"","ocean_post_title_background":0,"ocean_post_title_bg_image_position":"","ocean_post_title_bg_image_attachment":"","ocean_post_title_bg_image_repeat":"","ocean_post_title_bg_image_size":"","ocean_post_title_height":0,"ocean_post_title_bg_overlay":0.5,"ocean_post_title_bg_overlay_color":"","ocean_disable_breadcrumbs":"default","ocean_breadcrumbs_color":"","ocean_breadcrumbs_separator_color":"","ocean_breadcrumbs_links_color":"","ocean_breadcrumbs_links_hover_color":"","ocean_display_footer_widgets":"default","ocean_display_footer_bottom":"default","ocean_custom_footer_template":"0","ocean_post_oembed":"","ocean_post_self_hosted_media":"","ocean_post_video_embed":"","ocean_link_format":"","ocean_link_format_target":"self","ocean_quote_format":"","ocean_quote_format_link":"post","ocean_gallery_link_images":"on","ocean_gallery_id":[],"footnotes":""},"categories":[1],"tags":[1743],"class_list":["post-41100","post","type-post","status-publish","format-standard","has-post-thumbnail","hentry","category-sin-categoria","tag-boseguridad59art","entry","has-media"],"uagb_featured_image_src":{"full":["https:\/\/www.iri.edu.ar\/wp-content\/uploads\/2022\/07\/BO-seguridad-FEAT.png",750,200,false],"thumbnail":["https:\/\/www.iri.edu.ar\/wp-content\/uploads\/2022\/07\/BO-seguridad-FEAT-150x150.png",150,150,true],"medium":["https:\/\/www.iri.edu.ar\/wp-content\/uploads\/2022\/07\/BO-seguridad-FEAT-300x80.png",300,80,true],"medium_large":["https:\/\/www.iri.edu.ar\/wp-content\/uploads\/2022\/07\/BO-seguridad-FEAT.png",750,200,false],"large":["https:\/\/www.iri.edu.ar\/wp-content\/uploads\/2022\/07\/BO-seguridad-FEAT.png",750,200,false],"1536x1536":["https:\/\/www.iri.edu.ar\/wp-content\/uploads\/2022\/07\/BO-seguridad-FEAT.png",750,200,false],"2048x2048":["https:\/\/www.iri.edu.ar\/wp-content\/uploads\/2022\/07\/BO-seguridad-FEAT.png",750,200,false],"ocean-thumb-m":["https:\/\/www.iri.edu.ar\/wp-content\/uploads\/2022\/07\/BO-seguridad-FEAT.png",600,160,false],"ocean-thumb-ml":["https:\/\/www.iri.edu.ar\/wp-content\/uploads\/2022\/07\/BO-seguridad-FEAT.png",750,200,false],"ocean-thumb-l":["https:\/\/www.iri.edu.ar\/wp-content\/uploads\/2022\/07\/BO-seguridad-FEAT.png",750,200,false],"sow-carousel-default":["https:\/\/www.iri.edu.ar\/wp-content\/uploads\/2022\/07\/BO-seguridad-FEAT-272x182.png",272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