Departamento del Seguridad Internacional y Defensa
Observatorio en Prevención de Lavado de Activos y Compliance OPLAC

Presentación

El Observatorio en Prevención de Lavado de Activos y Compliance (OPLAC) ha venido creciendo desde su apertura en diciembre del año 2021. Desde ese momento hemos realizado 5 entregas de papers, 2 eventos online y 1 evento presencial dentro del XI Congreso en Relaciones Internacionales del IRI en el que el Observatorio tuvo  participaciones de todo el equipo a lo largo de las 3 jornadas de noviembre de 2022.

Dentro de OPLAC, contamos con profesionales con amplia trayectoria en estos temas, así como miembros que están realizando sus primeros pasos en las temáticas siempre con la firme convicción de entregar material de calidad y sobre todo que refleje la realidad de los problemas que enfrentamos diariamente quienes nos dedicamos a estos temas, aportando a su vez las últimas novedades en la materia.

Existen varios temas que están actualizándose en relación a la Prevención del Lavado de Activos (PLA) en cuanto a las Resoluciones de la Unidad de Información Financiera (UIF) de la Argentina, hasta el momento de la realización de esta nota (agosto 2023) la UIF ha publicado 8 Resoluciones (14, 31, 35, 61, 66, 72, 78, 84, 99 y 126)y un decreto (85/2023).

Por otro lado en junio de este año, se hizo presente una comitiva de alto nivel de representantes del Grupo de Acción Financiera y del Grupo de Acción Financiera de Latinoamérica llevando a cabo una reunión con, entre otros, el presidente de la UIF, y la coordinadora nacional del Programa de Combate y Lavado de Activos y Financiación del Terrorismo del Ministerio de Justicia y Derechos Humanos. Esta reunión fue llevada a cabo dentro de la 4ta Ronda de Evaluación Mutua del GAFI que está atravesando la Argentina que se llevará adelante hasta octubre de 2024.

Enfocándonos en temas de compliance los temas que más preocupan son los que se refieren a los cambios regulatorios, el problema global generalizado sobre la economía continúa concatenado a poder cumplir con los temas vinculados al compliance, sobre todo por la dotación de recursos dado que en la medida en la que crecen los desafíos y la variedad de actividades, se torna más complicado para los oficiales de cumplimiento mantener el trabajo con los recursos previamente asignados en una economía inflacionaria, dado que los costos aumentan y los presupuestos siguen siendo los mismos y esto trae como consecuencia la pérdida de poder de compra.

Como era de esperarse la inteligencia artificial no se encuentra ajena al cumplimiento normativo y es un tema que viene ganando terreno. La precisión, la velocidad y la cantidad de datos que puede aislar, analizar y comparar, o, las mejoras que puede brindar a los programas de cumplimiento son muy variadas. Por ejemplo puede colaborar reduciendo las medidas que pueda adoptar una organización para lograr cumplir con las regulaciones o normas a las que esté sujeta, pero para que esto funcione de manera correctamente, es esencial supervisar el resultado obtenido por un ser humano, dado que el trabajo humano es indispensable más allá de la capacitacióndel personal, porque como toda herramienta informática puede tener imperfecciones.

Por otro lado, si bien la responsabilidad social corporativa se ha integrado con los criterios de valores ambientales, sociales y de gobierno corporativo, uno de los desafíos que están presentes año tras año es el ligado con el concepto de la efectividad, pero sumado a eso en este último tiempo se han incorporado a la agenda de muchas organizaciones los temas vinculados a la diversidad, la igualdad y la inclusión y la manera de poder implementarlas y dentro de la organización.

Sin dudas, siempre es necesario remarcar que deben existir reportes de desempeño sobre las políticas regulatorias o de supervisión que establezcan las entidades debiendo ser coherentes para poder cumplir en temas relacionados entre la evaluación, gestión, identificación y comunicación de riesgos para poder establecerlo correctamente y a su vez demostrar capacidad de buen desempeño de gestión regulatoria en términos generales.

Para finalizar el año académico, el Observatorio en Prevención del Lavado de Activos y el Compliance realizará un evento híbrido donde se analizará todo lo ocurrido en los temas pertinentes a ambas materias.

Mariano Corbino
Secretario